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真钱牛牛:票据私募基金频现逾期 最高法警示风险

时间:2019/11/23 14:44:38  作者:  来源:  查看:24  评论:0
内容摘要:  继“踩雷”良卓资产旗下产品后,上海洗霸(18.920, 0.13, 0.69%)(603200.SH)、中原内配(5.030, -0.04, -0.79%)(002448.SZ)投资的另一只票据类私募基金也出现了兑付风险。  日前,上海洗霸公告称,其所购买的“华领定制5号银行...
  继“踩雷”良卓资产旗下产品后,上海洗霸(18.920, 0.13, 0.69%)(603200.SH)、中原内配(5.030, -0.04, -0.79%)(002448.SZ)投资的另一只票据类私募基金也出现了兑付风险。

  日前,上海洗霸公告称,其所购买的“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”(管理人为上海华领资产管理有限公司,以下简称“华领资产”)存续期业已届满。但该私募基金产品可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险,继而可能会对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。随后,中原内配也发布了关于这只基金到期情况的提示公告。两家公司的投资金额均为2000万元。

  此外,《中国经营报》记者注意到,康力电梯(7.410, -0.05, -0.67%)(002367.SZ)所购买的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”将于11月26日到期,上市公司合计委托理财金额为9300万元。

  事实上,票据私募基金逾期兑付风险已经引发高度关注。最高院在11月14日发布了《全国法院民商事审判工作会议纪要》,对目前市场上票据业务存在的不规范现象提出了多项具体建议。

  票据基金频逾期

  11月7日,上海洗霸发布了《关于投资的私募基金产品到期清算暨风险提示公告》。根据该公告,上海洗霸用自有资金2000万元人民币购买了华领定制5号基金。该基金于2016年8月3日备案,有优先级份额(A类份额)和进取级份额(B类份额);实际募资额为15725万元(份),其中优先级份额为4725万元(份),上海洗霸认购的是优先级份额。

  实际上,华领定制5号基金原定于2019年3月4日存续期满,11月7日为延期后的到期日。该基金的投资范围包括“银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币性市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产品”。

  这份公告也印证了此前市场上的部分传言,该公告透露:“基金管理人相关负责人向公司确认其管理的2019年下半年到期的‘华领泽银稳健18号票据分级私募基金’‘华领泽银稳健19号票据分级私募基金’业已出现清算期满未能如期、足额兑付包括但不限于优先级份额的投资本金及收益的情形。”

  今年9月,有媒体报道称,华领资产旗下华领泽银稳健系列票据分级、华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金出现兑付困难,该系列产品总规模为35亿元人民币。而逾期产品的具体规模不得而知。而目前,华领定制5号能否在原定30个工作日的清算期内完成兑付,尚存悬念。

  旗下票据类基金接二连三地逾期,究竟是什么原因所致?在管理这类基金的过程中,华领资产如何防范风险?如今,又将如何应对产品逾期?11月20日,记者来到华领资产备案的办公地址上海浦东新区花园石桥路66号23楼,但该地已被搬空,大厦安保人员告诉记者,华领资产已于三四个月前搬离。记者也就上述疑问向华领资产官网公布的邮箱发送了采访函,但截至记者发稿前,并未收到回复。

  一般而言,票据可分为银行承兑汇票以及商业票据,也就是俗称的银票和商票。但目前市面上的票据私募基金,很多并不是以票据本身为底层资产,而是以“票据资产、票据收益权及银行存款”为底层标的。

  需要注意的是,银行承兑汇票和银行承兑汇票收益权是完全不同的概念。银行承兑汇票安全不等于相关资产收益权安全,更何况,近年来,银行承兑汇票业务也频频暴露出各种风险。

  广东杰海律师事务所金融部(私募基金)合伙人廖艺行向记者指出,票据类私募投资基金通常是通过募集资金受让原票据持有人的票据资产或收益权,在基金产品到期之前,由原票据持有人回购的方式实现基金退出。实际上,这类私募基金投资属于民间借贷。

  华领资产在中基协的备案信息显示,该公司成立于2013年8月27日,注册资本、实缴资本均为1亿元,目前共有57只备案私募基金,其中,有38只银行承兑汇票、票据基金(包括分级基金),这其中,上文提及已出现兑付风险的华领泽银稳健系列共有25只,且大多数基金的成立时间分布在2016年下半年至2018年1月。

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